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銀發(fā)〔2021〕237號

各省、自治區、直轄市人民政府，新疆生產(chǎn)建設兵團：

近期，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全。為進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險，切實(shí)維護國家安全和社會(huì )穩定，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò )安全法》《中華人民共和國電信條例》《防范和處置非法集資條例》《期貨交易管理條例》《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險的決定》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所的實(shí)施意見(jiàn)》等規定，現就有關(guān)事項通知如下：

一、明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性

（一）虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶(hù)或類(lèi)似技術(shù)、以數字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

（二）虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開(kāi)展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開(kāi)發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對于開(kāi)展相關(guān)非法金融活動(dòng)構成犯罪的，依法追究刑事責任。

（三）境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國境內居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。對于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營(yíng)銷(xiāo)宣傳、支付結算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責任。

（四）參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門(mén)依法查處。

二、建立健全應對虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的工作機制

（五）部門(mén)協(xié)同聯(lián)動(dòng)。人民銀行會(huì )同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場(chǎng)監管總局、銀保監會(huì )、證監會(huì )、外匯局等部門(mén)建立工作協(xié)調機制，協(xié)同解決工作中的重大問(wèn)題，督促指導各地區按統一部署開(kāi)展工作。

（六）強化屬地落實(shí)。各省級人民政府對本行政區域內防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風(fēng)險負總責，由地方金融監管部門(mén)牽頭，國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場(chǎng)監管等部門(mén)參加，建立常態(tài)化工作機制，統籌調動(dòng)資源，積極預防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問(wèn)題，維護經(jīng)濟金融秩序和社會(huì )和諧穩定。

三、加強虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險監測預警

（七）全方位監測預警。各省級人民政府充分發(fā)揮地方監測預警機制作用，線(xiàn)上監測和線(xiàn)下排查相結合，提高識別發(fā)現虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的精度和效率。人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門(mén)持續完善加密資產(chǎn)監測技術(shù)手段，實(shí)現虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時(shí)信息備份。金融管理部門(mén)指導金融機構和非銀行支付機構加強對涉虛擬貨幣交易資金的監測工作。

（八）建立信息共享和快速反應機制。在各省級人民政府領(lǐng)導下，地方金融監管部門(mén)會(huì )同國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、網(wǎng)信部門(mén)、公安機關(guān)等加強線(xiàn)上監控、線(xiàn)下摸排、資金監測的有效銜接，建立虛擬貨幣交易炒作信息共享和交叉驗證機制，以及預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。

四、構建多維度、多層次的風(fēng)險防范和處置體系

（九）金融機構和非銀行支付機構不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)。金融機構和非銀行支付機構不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供賬戶(hù)開(kāi)立、資金劃轉和清算結算等服務(wù)，不得將虛擬貨幣納入抵質(zhì)押品范圍，不得開(kāi)展與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，發(fā)現違法違規問(wèn)題線(xiàn)索應及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報告。

（十）加強對虛擬貨幣相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)信息內容和接入管理?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò )經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷(xiāo)宣傳、付費導流等服務(wù)，發(fā)現違法違規問(wèn)題線(xiàn)索應及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報告，并為相關(guān)調查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。網(wǎng)信和電信主管部門(mén)根據金融管理部門(mén)移送的問(wèn)題線(xiàn)索及時(shí)依法關(guān)閉開(kāi)展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的網(wǎng)站、移動(dòng)應用程序、小程序等互聯(lián)網(wǎng)應用。

（十一）加強對虛擬貨幣相關(guān)的市場(chǎng)主體登記和廣告管理。市場(chǎng)監管部門(mén)加強市場(chǎng)主體登記管理，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)注冊名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”等字樣或內容。市場(chǎng)監管部門(mén)會(huì )同金融管理部門(mén)依法加強對涉虛擬貨幣相關(guān)廣告的監管，及時(shí)查處相關(guān)違法廣告。

（十二）嚴厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。發(fā)現虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)問(wèn)題線(xiàn)索后，地方金融監管部門(mén)會(huì )同國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構等相關(guān)部門(mén)依法及時(shí)調查認定、妥善處置，并嚴肅追究有關(guān)法人、非法人組織和自然人的法律責任，涉及犯罪的，移送司法機關(guān)依法查處。

（十三）嚴厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動(dòng)。公安部部署全國公安機關(guān)繼續深入開(kāi)展“打擊洗錢(qián)犯罪專(zhuān)項行動(dòng)”“打擊跨境賭博專(zhuān)項行動(dòng)”“斷卡行動(dòng)”，依法嚴厲打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的非法經(jīng)營(yíng)、金融詐騙等犯罪活動(dòng)，利用虛擬貨幣實(shí)施的洗錢(qián)、賭博等犯罪活動(dòng)和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷(xiāo)等犯罪活動(dòng)。

（十四）加強行業(yè)自律管理。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )、中國支付清算協(xié)會(huì )、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )加強會(huì )員管理和政策宣傳，倡導和督促會(huì )員單位抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，對違反監管政策和行業(yè)自律規則的會(huì )員單位，依照有關(guān)自律管理規定予以懲戒。依托各類(lèi)行業(yè)基礎設施開(kāi)展虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險監測，及時(shí)向有關(guān)部門(mén)移送問(wèn)題線(xiàn)索。

五、強化組織實(shí)施

（十五）加強組織領(lǐng)導和統籌協(xié)調。各部門(mén)、各地區要高度重視應對虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險工作，加強組織領(lǐng)導，明確工作責任，形成中央統籌、屬地實(shí)施、條塊結合、共同負責的長(cháng)效工作機制，保持高壓態(tài)勢，動(dòng)態(tài)監測風(fēng)險，采取有力措施，防范化解風(fēng)險，依法保護人民群眾財產(chǎn)安全，全力維護經(jīng)濟金融秩序和社會(huì )穩定。

（十六）加強政策解讀和宣傳教育。各部門(mén)、各地區及行業(yè)協(xié)會(huì )要充分運用各類(lèi)媒體等傳播渠道，通過(guò)法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會(huì )公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的違法性、危害性及其表現形式等，增強社會(huì )公眾風(fēng)險防范意識。

中國人民銀行
中央網(wǎng)信辦
最高人民法院
最高人民檢察院
工業(yè)和信息化部
公安部
市場(chǎng)監管總局
銀保監會(huì )
證監會(huì )
外匯局
2021年9月15日

文章來(lái)源：人民銀行網(wǎng)站