- 案例分析
- 保護自己，遠離洗錢(qián)（二）
- 2017-11-15
根據商務(wù)部的數據統計，2016年是中國在海外投資市場(chǎng)上創(chuàng )下歷史新高的一年，中國非金融類(lèi)對外直接投資金額達1701.1億美元，同比增長(cháng)44.14%。意味著(zhù)，中國存在大量資金外流的現象。把錢(qián)不停地往國外送，中國買(mǎi)家們在海外投資，并購，買(mǎi)房……導致的后果之一，就是人民幣貶值。
2016年底，中國人民銀行下發(fā)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令【2016】第3號）。該部門(mén)規章明確下面兩點(diǎn)要求：
時(shí)間：2017年7月1日起實(shí)施
法案內容：金融機構需向反洗錢(qián)監測中心上報存在“當日單筆或者累計交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現金收支情況”所涉及的客戶(hù)信息。 與此同時(shí)，對于個(gè)人換匯，除了要填銀行自身的結匯、購匯申請表格外，還需要再填一份《個(gè)人購匯申請書(shū)》。而這份《個(gè)人購匯申請書(shū)》被外界稱(chēng)為史上最嚴的反洗錢(qián)監管。內容包括：不得虛假申報個(gè)人購匯信息；不得提供不實(shí)的證明材料；不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購匯；不得借用他人便利化額度實(shí)施分拆購匯；不得用于境外買(mǎi)房、證券投資、購買(mǎi)人壽保險和投資性返還分紅類(lèi)保險等尚未開(kāi)放的資本項目；不得參與洗錢(qián)、逃稅、地下錢(qián)莊交易等違法違規活動(dòng)。
一系列政策的出臺，就是讓錢(qián)“出不去”，防止利用外匯業(yè)務(wù)轉移違法所得，助長(cháng)違法行為，擾亂正常金融秩序。后續“螞蟻搬家”資產(chǎn)轉移方式，定會(huì )是重點(diǎn)監管對象。一旦發(fā)現，將會(huì )將被列入“關(guān)注名單”，并限制未來(lái)一定時(shí)期內購匯業(yè)務(wù)、依法納入個(gè)人信用記錄、予以行政處罰、進(jìn)行反洗錢(qián)調查、移送司法機關(guān)處理等。
反洗錢(qián)是重要的國家職責，在遏制和打擊經(jīng)濟犯罪、維護經(jīng)濟金融秩序、社會(huì )安全穩定等方面具有特殊的戰略地位?！?/span>3號令》在部門(mén)規章層面明確了金融機構切實(shí)履行可疑交易報告義務(wù)的新要求，有助于金融機構提高可疑交易報告工作有效性，有助于維護我國金融體系的安全穩健，有助于進(jìn)一步與國際標準接軌。
來(lái)源：財通證券微信公眾號
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