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文章來(lái)源：反洗錢(qián)局

2018-07-06 15:10:37

一、反洗錢(qián)制度建設成果豐碩

2017年，人民銀行按照“十三五”規劃和《三反意見(jiàn)》要求，不斷完善反洗錢(qián)制度體系，反洗錢(qián)制度建設成果豐碩。

金融行業(yè)反洗錢(qián)制度進(jìn)一步完善。針對《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》發(fā)布實(shí)施多項配套文件，進(jìn)一步明確和細化執行要求。制定《關(guān)于加強反洗錢(qián)客戶(hù)身份識別有關(guān)工作的通知》和《關(guān)于加強開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》，指導義務(wù)機構進(jìn)一步強化客戶(hù)身份識別及可疑交易報告后續控制措施。制定《關(guān)于落實(shí)執行聯(lián)合國安理會(huì )相關(guān)決議的通知》，進(jìn)一步規范反洗錢(qián)義務(wù)機構執行聯(lián)合國安理會(huì )決議工作。印發(fā)《法人金融機構反洗錢(qián)分類(lèi)評級管理辦法（試行）》，規范分類(lèi)評級工作程序和指標體系。發(fā)布銀行機構和非銀行支付機構反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查數據接口規范（試行），進(jìn)一步規范反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查工作。

特定非金融行業(yè)反洗錢(qián)制度建設取得突破。單獨或會(huì )同相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)制定下發(fā)貴金屬交易場(chǎng)所、房地產(chǎn)行業(yè)、會(huì )計師行業(yè)和社會(huì )組織反洗錢(qián)工作管理辦法，特定非金融行業(yè)反洗錢(qián)制度建設平穩起步。

二、深入開(kāi)展反洗錢(qián)監管工作

2017年，中國人民銀行深入落實(shí)《關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見(jiàn)》，繼續圍繞風(fēng)險為本和法人監管原則，切實(shí)加大監管力度，改進(jìn)反洗錢(qián)監管方法，加強反洗錢(qián)檢查問(wèn)責，妥善應對反洗錢(qián)跨境監管問(wèn)題，積極與金融監管部門(mén)溝通交流，反洗錢(qián)監管有效性顯著(zhù)提高。

反洗錢(qián)執法檢查持續加強。2017年，全系統共開(kāi)展了1708項反洗錢(qián)專(zhuān)項執法檢查和616項含反洗錢(qián)內容的綜合執法檢查，對違反反洗錢(qián)規定的行為按規定予以處罰，罰款金額合計約1.34億元，“雙罰”比例進(jìn)一步提高。

反洗錢(qián)分類(lèi)評級工作扎實(shí)開(kāi)展。2017年，人民銀行總行組織完成了總行直管的24家法人義務(wù)機構分類(lèi)評級工作，并向銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )通報了24家機構分類(lèi)評級結果。組織完成了259家非銀行支付機構分類(lèi)評級反洗錢(qián)措施部分的初審和復審，116家非銀行支付機構《支付業(yè)務(wù)許可證》續展反洗錢(qián)措施部分的初審和復審。人民銀行各分支行認真開(kāi)展分類(lèi)評級工作，全年各分支行共對37463家義務(wù)機構開(kāi)展了反洗錢(qián)分類(lèi)評級。

對義務(wù)機構反洗錢(qián)工作的監督指導進(jìn)一步加強。2017年，人民銀行指導和督促義務(wù)機構認真落實(shí)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，完善大額交易和可疑交易報告機制。指導中資銀行妥善處置重大境外合規風(fēng)險事件，組織部署中資銀行開(kāi)展境外機構合規風(fēng)險排查。通過(guò)約談、監管走訪(fǎng)等監管方式，持續跟進(jìn)重點(diǎn)機構的反洗錢(qián)工作進(jìn)展。靈活運用監管措施，及時(shí)發(fā)現違規問(wèn)題和風(fēng)險隱患，推動(dòng)義務(wù)機構不斷提高反洗錢(qián)工作有效性。據統計，2017年全系統共質(zhì)詢(xún)1169家，監管談話(huà)1923家，監管走訪(fǎng)5694家，風(fēng)險評估1022家，現場(chǎng)檢查跟蹤回訪(fǎng)、開(kāi)業(yè)走訪(fǎng)、調研座談、重點(diǎn)聯(lián)系指導等289家。

積極探索提升反洗錢(qián)監管有效性的新方法。人民銀行加強與銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )和外匯局等單位相關(guān)部門(mén)的監管合作，研究解決監管信息共享、監管制度銜接、聯(lián)合開(kāi)展現場(chǎng)檢查、防范非法資金跨境流動(dòng)、加強現金出入境管理等重點(diǎn)問(wèn)題。各地分支行積極探索監管新方法，包括與當地保險、證券監管部門(mén)建立反洗錢(qián)監管合作機制，發(fā)揮監管合力；邀請第三方專(zhuān)業(yè)機構參與反洗錢(qián)分類(lèi)評級、違規整改情況鑒證、義務(wù)機構洗錢(qián)風(fēng)險評估、反洗錢(qián)專(zhuān)項審計服務(wù)等；積極推廣建立監管巡視督導、集中培訓輪訓、聯(lián)合監管執法等機制，研究建立“五個(gè)統一”工作模式，開(kāi)展轄內監管自查巡查工作，提升地市及縣級人民銀行履職能力和水平等，有效提升監管能力。

反洗錢(qián)監管信息系統建設穩步推進(jìn)。為提高反洗錢(qián)工作效率，人民銀行不斷完善反洗錢(qián)監管信息化體系。年內完成反洗錢(qián)業(yè)務(wù)綜合管理系統升級和反洗錢(qián)監管交互平臺系統升級兩個(gè)項目的軟件開(kāi)發(fā)和業(yè)務(wù)測試工作，其中，綜合管理系統已上線(xiàn)應用；同時(shí)，完成了反洗錢(qián)檢查數據分析系統和反洗錢(qián)調查電子化平臺兩個(gè)項目的立項申報工作。