曾某洗錢(qián)案
——準確認定黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得及收益,嚴懲洗錢(qián)犯罪助力“打財斷血”
一、基本案情
被告人曾某,系江西省眾某實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“眾某公司”)法定代表人。
(一)上游犯罪
2009年至2016年,熊某(另案處理)在擔任江西省南昌市生米鎮山某村黨支部書(shū)記期間,組織、領(lǐng)導黑社會(huì )性質(zhì)組織,依仗宗族勢力長(cháng)期把持村基層政權,壟斷村周邊工程攫取高額利潤,以暴力、威脅及其他手段,有組織地實(shí)施故意傷害、尋釁滋事、聚眾斗毆、非國家工作人員受賄等一系列違法犯罪活動(dòng),稱(chēng)霸一方,嚴重擾亂當地正常的政治、經(jīng)濟、社會(huì )生活秩序。熊某因犯組織、領(lǐng)導黑社會(huì )性質(zhì)組織罪、故意傷害罪、尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪、非國家工作人員受賄罪、對非國家工作人員行賄罪被判處執行有期徒刑二十三年,剝奪政治權利二年,并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。
(二)洗錢(qián)犯罪
2014年,南昌市銀某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀某公司”)為低價(jià)取得山某村157.475畝土地使用權進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā),多次向熊某行賄,曾某以提供銀行賬戶(hù)、轉賬、取現等方式,幫助熊某轉移受賄款共計3700萬(wàn)元。其中,2014年1月29日,曾某受熊某指使,利用眾某公司銀行賬戶(hù)接收銀某公司行賄款500萬(wàn)元,然后轉賬至其侄女曾某琴銀行賬戶(hù),再拆分轉賬至熊某妻子及黑社會(huì )性質(zhì)組織其他成員銀行賬戶(hù)。2月13日,在熊某幫助下,銀某公司獨家參與網(wǎng)上競拍,并以起拍價(jià)取得上述土地使用權。4月至12月,熊某利用其實(shí)際控制的江西雅某實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“雅某公司”)銀行賬戶(hù),接收銀某公司以工程款名義分4次轉入的行賄款,共計3200萬(wàn)元。后曾某受熊某指使,多次在雅某公司法定代表人陳某陪同下,通過(guò)銀行柜臺取現、直接轉賬或者利用曾某個(gè)人銀行賬戶(hù)中轉等方式,將上述3200萬(wàn)元轉移給熊某及其妻子、黑社會(huì )性質(zhì)組織其他成員。上述3700萬(wàn)元全部用于以熊某為首的黑社會(huì )性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大。
2016年11月16日,熊某因另案被檢察機關(guān)立案偵查,曾某擔心其利用眾某公司幫助熊某接收、轉移500萬(wàn)元受賄款的事實(shí)暴露,以眾某公司名義與銀某公司簽訂虛假土方平整及填砂工程施工合同,將上述500萬(wàn)元受賄款偽裝為銀某公司支付給眾某公司的項目工程款。
二、訴訟過(guò)程
2018年11月28日,南昌市公安局以涉嫌組織、領(lǐng)導、參加黑社會(huì )性質(zhì)組織罪等六個(gè)罪名將熊某等18人移送起訴。檢察機關(guān)審查發(fā)現在案查封、扣押、凍結的財產(chǎn)與該黑社會(huì )性質(zhì)組織經(jīng)濟規模嚴重不符,大量犯罪所得去向不明,隨即依法向中國人民銀行南昌中心支行調取該黑社會(huì )性質(zhì)組織所涉賬戶(hù)資金去向相關(guān)證據材料,并聯(lián)同公安機關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)對本案所涉大額取現、頻繁劃轉、使用關(guān)聯(lián)人賬戶(hù)等情況進(jìn)行追查、分析,查明曾某及其關(guān)聯(lián)賬戶(hù)與熊某等黑社會(huì )性質(zhì)組織成員的賬戶(hù)之間有大額頻繁的異常資金轉移。2019年3月30日,南昌市東湖區人民檢察院向南昌市公安局發(fā)出《補充移送起訴通知書(shū)》,要求對曾某以涉嫌洗錢(qián)罪補充移送起訴。南昌市公安局立案偵查后,于5月13日移送起訴。
曾某到案后,辯稱(chēng)對熊某黑社會(huì )性質(zhì)組織犯罪不知情,不具有洗錢(qián)犯罪主觀(guān)故意。東湖區人民檢察院介入偵查,引導公安機關(guān)進(jìn)一步查證曾某協(xié)助轉移資金的主觀(guān)心態(tài):一是收集曾某、熊某二人關(guān)系的證據,結合曾某對二人交往情況的相關(guān)供述,證明曾某、熊某二人同是生米鎮本地人,交往頻繁,是好友關(guān)系,曾某知道熊某在當地稱(chēng)霸并實(shí)施多種違法犯罪活動(dòng)。二是收集曾某身份及專(zhuān)業(yè)背景的證據,結合曾某對工程建設的相關(guān)供述,證明曾某長(cháng)期從事工程承攬、項目建設等業(yè)務(wù),知道銀某公司在工程未開(kāi)工的情況下付給熊某3700萬(wàn)元工程款不符合工程建設常規,實(shí)際上是在拿地、拆遷等事項上有求于熊某。根據上述證據,東湖區人民檢察院認定曾某主觀(guān)上應當知道其幫助熊某轉移的3700萬(wàn)元系黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得,于2019年6月28日以洗錢(qián)罪對曾某提起公訴。東湖區人民法院于同年11月15日作出判決,認定曾某犯洗錢(qián)罪,判處有期徒刑三年六個(gè)月,并處罰金300萬(wàn)元。曾某未上訴,判決已生效。
三、典型意義
1.檢察機關(guān)辦理涉黑案件時(shí),要對與黑社會(huì )性質(zhì)組織及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的財產(chǎn)進(jìn)行深入審查,深挖為黑社會(huì )性質(zhì)組織轉移、隱匿財產(chǎn)的洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索,打財斷血,摧毀其死灰復燃的經(jīng)濟基礎。發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索的,應當通知公安機關(guān)立案偵查;發(fā)現遺漏應當移送起訴的犯罪嫌疑人和犯罪事實(shí)的,應當要求公安機關(guān)補充移送起訴;犯罪事實(shí)清楚,證據確實(shí)、充分的,可以直接提起公訴。
2.黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,包括在黑社會(huì )性質(zhì)組織的形成、發(fā)展過(guò)程中,該組織及組織成員通過(guò)違法犯罪活動(dòng)或其他不正當手段聚斂的全部財物、財產(chǎn)性權益及其孳息、收益。認定黑社會(huì )性質(zhì)組織及其成員實(shí)施的各種犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,可以從涉案財產(chǎn)是否為該組織及其成員通過(guò)違法犯罪行為獲取、是否系利用黑社會(huì )性質(zhì)組織影響力和控制力獲取、是否用于黑社會(huì )性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大等方面綜合判斷。
3.對上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的認識,包括知道或者應當知道。檢察機關(guān)辦理涉黑洗錢(qián)案件,要注意審查洗錢(qián)犯罪嫌疑人與黑社會(huì )性質(zhì)組織成員交往細節、密切程度、身份背景、從業(yè)經(jīng)歷等證據,補強其了解、知悉黑社會(huì )性質(zhì)組織及具體犯罪行為的證據;對黑社會(huì )性質(zhì)組織稱(chēng)霸一方實(shí)施違法犯罪的事實(shí)知情,辯稱(chēng)對相關(guān)行為的法律定性不知情的,不影響對主觀(guān)故意的認定。
4.發(fā)揮行政、司法職能作用,做好行刑銜接與配合。人民銀行是反洗錢(qián)行政主管部門(mén),要加強對大額交易和可疑交易信息的收集分析監測,發(fā)現重大嫌疑主動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)調查,并向司法機關(guān)提供洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索和偵查協(xié)助。人民檢察院辦案中發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索,可以主動(dòng)向人民銀行調取所涉賬戶(hù)資金來(lái)源、去向的證據,對大額取現、頻繁劃轉、使用關(guān)聯(lián)人賬戶(hù)等異常資金流轉情況可以聯(lián)同公安機關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)等進(jìn)行分析研判,及時(shí)固定洗錢(qián)犯罪主要證據。
雷某、李某洗錢(qián)案
——準確認定以隱匿資金流轉痕跡為目的的多種洗錢(qián)手段,行刑雙罰共促洗錢(qián)犯罪懲治和預防
一、基本案情
被告人雷某、李某,均系杭州瑞某商務(wù)咨詢(xún)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“瑞某公司”)員工。
(一)上游犯罪
2013年至2018年6月,朱某(另案處理)為杭州騰某投資管理咨詢(xún)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“騰某公司”)實(shí)際控制人,未經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)依法批準,以高額利息為誘餌,通過(guò)口口相傳、參展推廣等方式向社會(huì )公開(kāi)宣傳ACH外匯交易平臺,以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.49億余元。截至案發(fā),造成1279名集資參與人損失共計8.46億余元。2020年3月31日,杭州市人民檢察院以集資詐騙罪對朱某提起公訴。2020年12月29日,杭州市中級人民法院作出判決,認定朱某犯集資詐騙罪,判處無(wú)期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。宣判后,朱某提出上訴。
(二)洗錢(qián)犯罪
2016年年底,朱某出資成立瑞某公司,聘用雷某、李某為該公司員工,并讓李某掛名擔任法定代表人,為其他公司提供商業(yè)背景調查服務(wù)。2017年2月至2018年1月,雷某、李某除從事瑞某公司自身業(yè)務(wù)外,應朱某要求,明知騰某公司以外匯理財業(yè)務(wù)為名進(jìn)行非法集資,仍向朱某提供多張本人銀行卡,接收朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)轉入的非法集資款。之后,雷某、李某配合騰某公司財務(wù)人員羅某(另案處理)等人,通過(guò)銀行大額取現、大額轉賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉移給朱某。其中,大額取現2404萬(wàn)余元,交給朱某及其保鏢;大額轉賬940萬(wàn)余元,轉入朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)及房地產(chǎn)公司賬戶(hù)用于買(mǎi)房;銀行柜臺先取后存6299萬(wàn)余元,存入朱某本人賬戶(hù)及其實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)。其中,雷某轉移資金共計6362萬(wàn)余元,李某轉移資金共計3281萬(wàn)余元。二人除工資收入外,自2017年6月起收取每月1萬(wàn)元的好處費。
二、訴訟和處罰過(guò)程
2019年7月16日,杭州市公安局拱墅分局以雷某、李某涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。2019年8月29日,拱墅區人民檢察院以洗錢(qián)罪對雷某、李某提起公訴。2019年11月19日,拱墅區人民法院作出判決,認定雷某、李某犯洗錢(qián)罪,分別判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月,并處罰金360萬(wàn)元,沒(méi)收違法所得;李某有期徒刑三年,并處罰金170萬(wàn)元,沒(méi)收違法所得。宣判后,雷某提出上訴,李某未上訴。2020年6月11日,杭州市中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
案發(fā)后,中國人民銀行杭州中心支行啟動(dòng)對經(jīng)辦銀行的行政調查程序,認定經(jīng)辦銀行重業(yè)績(jì)輕合規,銀行柜臺網(wǎng)點(diǎn)未按規定對客戶(hù)的身份信息進(jìn)行調查了解與核實(shí)驗證;銀行柜臺網(wǎng)點(diǎn)對客戶(hù)交易行為明顯異常且多次觸發(fā)反洗錢(qián)系統預警等情況,均未向內部反洗錢(qián)崗位或上級行對應的管理部門(mén)報告;銀行可疑交易分析人員對顯而易見(jiàn)的疑點(diǎn)不深糾、不追查,并以不合理理由排除疑點(diǎn),未按規定報送可疑交易報告。經(jīng)辦銀行在反洗錢(qián)履職環(huán)節的上述違法行為,導致本案被告人長(cháng)期利用該行渠道實(shí)施犯罪。依據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十二條的規定,對經(jīng)辦銀行罰款400萬(wàn)元。
三、典型意義
1.在非法集資等犯罪持續期間幫助轉移犯罪所得及收益的行為,可以構成洗錢(qián)罪。非法集資等犯罪存在較長(cháng)期的持續狀態(tài),在犯罪持續期間幫助犯罪分子轉移犯罪所得及收益,符合刑法第191條規定的,應當認定為洗錢(qián)罪。上游犯罪是否結束,不影響洗錢(qián)罪的構成,洗錢(qián)行為在上游犯罪實(shí)施終了前著(zhù)手實(shí)施的,可以認定洗錢(qián)罪。
2.洗錢(qián)犯罪手段多樣,變化頻繁,本質(zhì)都是通過(guò)隱匿資金流轉關(guān)系,掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來(lái)源和性質(zhì)。本案被告人為隱匿資金真實(shí)去向,大額取現或者將大額贓款在多個(gè)賬戶(hù)間進(jìn)行頻繁劃轉;為避免直接轉賬留下痕跡,將轉賬拆分為先取現后存款,人為割裂交易鏈條,利用銀行支付結算業(yè)務(wù)采取了多種手段實(shí)施洗錢(qián)犯罪。實(shí)踐中除上述方式外,還有利用匯兌、托收承付、委托收款或者開(kāi)立票據、信用證以及利用第三方支付、第四方支付等互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)實(shí)施的洗錢(qián)犯罪,資金轉移方式更專(zhuān)業(yè),洗錢(qián)手段更隱蔽。檢察機關(guān)在辦案中要透過(guò)資金往來(lái)表象,認識行為本質(zhì),準確識別各類(lèi)洗錢(qián)手段。
3.充分發(fā)揮金融機構、行政監管和刑事司法反洗錢(qián)工作合力,共同落實(shí)反洗錢(qián)義務(wù)和責任。金融機構應當建立并嚴格執行反洗錢(qián)內部控制制度,履行客戶(hù)盡職調查義務(wù)、大額交易和可疑交易報告義務(wù),充分發(fā)揮反洗錢(qián)“第一防線(xiàn)”的作用。人民銀行要加強監管,對涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調查,對金融機構反洗錢(qián)履職不力的違法行為作出行政處罰,涉嫌犯罪的,應當及時(shí)移送公安機關(guān)立案偵查。人民檢察院要充分發(fā)揮法律監督職能作用和刑事訴訟中指控證明犯罪的主導責任,準確追訴犯罪,發(fā)現金融機構涉嫌行政違法的,及時(shí)移送人民銀行調查處理,促進(jìn)行業(yè)治理。
陳某枝洗錢(qián)案
——準確認定利用虛擬貨幣洗錢(qián)新手段,上游犯罪查證屬實(shí)未判決的,不影響洗錢(qián)罪的認定
一、基本案情
被告人陳某枝,無(wú)業(yè),系陳某波(另案處理)前妻。
(一)上游犯罪
2015年8月至2018年10月間,陳某波注冊成立意某金融信息服務(wù)公司,未經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)批準,以公司名義向社會(huì )公開(kāi)宣傳定期固定收益理財產(chǎn)品,自行決定漲跌幅,資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍,后期拒絕兌付;開(kāi)設數字貨幣交易平臺發(fā)行虛擬幣,通過(guò)虛假宣傳誘騙客戶(hù)在該平臺充值、交易,虛構平臺交易數據,并通過(guò)限制大額提現提幣、謊稱(chēng)黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口,拖延甚至拒絕投資者提現。2018年11月3日,上海市公安局浦東分局對陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案偵查,涉案金額1200余萬(wàn)元,陳某波潛逃境外。
(二)洗錢(qián)犯罪
2018年年中,陳某波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉賬至陳某枝個(gè)人銀行賬戶(hù)。2018年8月,為轉移財產(chǎn),掩飾、隱瞞犯罪所得,陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底,陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機關(guān)調查、立案偵查并逃往境外,仍將上述300萬(wàn)元轉至陳某波個(gè)人銀行賬戶(hù),供陳某波在境外使用。另外,陳某枝按照陳某波指示,將陳某波用非法集資款購買(mǎi)的車(chē)輛以90余萬(wàn)元的低價(jià)出售,隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”,將賣(mài)車(chē)錢(qián)款全部轉賬給“礦工”換取比特幣密鑰,并將密鑰發(fā)送給陳某波,供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。
二、訴訟過(guò)程
上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現陳某枝洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索,經(jīng)立案偵查,于2019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。上海市浦東新區人民檢察院經(jīng)審查提出補充偵查要求,公安機關(guān)根據要求向中國人民銀行上??偛空{取證據。中國人民銀行上??偛恐笇虡I(yè)銀行等反洗錢(qián)義務(wù)機構排查可疑交易,通過(guò)穿透資金鏈、分析研判可疑點(diǎn),向公安機關(guān)移交了相關(guān)證據。上海市浦東新區人民檢察院經(jīng)審查認為,陳某枝以銀行轉賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉移集資詐騙款,構成洗錢(qián)罪;陳某波集資詐騙犯罪事實(shí)可以確認,其潛逃境外不影響對陳某枝洗錢(qián)犯罪的認定,于2019年10月9日以洗錢(qián)罪對陳某枝提起公訴。2019年12月23日,上海市浦東新區人民法院作出判決,認定陳某枝犯洗錢(qián)罪,判處有期徒刑二年,并處罰金20萬(wàn)元。陳某枝未提出上訴,判決已生效。
辦案過(guò)程中,上海市人民檢察院向中國人民銀行上??偛刻崾咎摂M貨幣領(lǐng)域洗錢(qián)犯罪風(fēng)險,建議加強新領(lǐng)域反洗錢(qián)監管和金融情報分析。中國人民銀行將本案作為中國打擊利用虛擬貨幣洗錢(qián)的成功案例提供給國際反洗錢(qián)組織——金融行動(dòng)特別工作組,向國際社會(huì )介紹中國經(jīng)驗。
三、典型意義
1.利用虛擬貨幣跨境兌換,將犯罪所得及收益轉換成境外法定貨幣或者財產(chǎn),是洗錢(qián)犯罪新手段,洗錢(qián)數額以?xún)稉Q虛擬貨幣實(shí)際支付的資金數額計算。雖然我國監管機關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng),但由于各個(gè)國家和地區對比特幣等虛擬貨幣采取的監管政策存在差異,通過(guò)境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所,可實(shí)現虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換,虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。
2.根據利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪的交易特點(diǎn)收集運用證據,查清法定貨幣與虛擬貨幣的轉換過(guò)程。要按照虛擬貨幣交易流程,收集行為人將贓款轉換為虛擬貨幣、將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者使用虛擬貨幣的交易記錄等證據,包括比特幣地址、密鑰,行為人與比特幣持有者的聯(lián)絡(luò )信息和資金流向數據等。
3.上游犯罪查證屬實(shí),尚未依法裁判,或者依法不追究刑事責任的,不影響洗錢(qián)罪的認定和起訴。在追訴犯罪過(guò)程中,可能存在上游犯罪與洗錢(qián)犯罪的偵查、起訴以及審判活動(dòng)不同步的情形,或者因上游犯罪嫌疑人潛逃、死亡、未達到刑事責任年齡等原因出現暫時(shí)無(wú)法追究刑事責任或者依法不追究刑事責任等情形。洗錢(qián)罪雖是下游犯罪,但是仍然是獨立的犯罪,從懲治犯罪的必要性和及時(shí)性考慮,存在上述情形時(shí),可以將上游犯罪作為洗錢(qián)犯罪的案內事實(shí)進(jìn)行審查,根據相關(guān)證據能夠認定上游犯罪的,上游犯罪未經(jīng)刑事判決確認不影響對洗錢(qián)罪的認定。
4.人民檢察院對辦案當中發(fā)現的洗錢(qián)犯罪新手段新類(lèi)型新情況,要及時(shí)向人民銀行通報反饋,提示犯罪風(fēng)險、提出意見(jiàn)建議,幫助豐富反洗錢(qián)監測模型、完善監管措施。人民銀行要充分發(fā)揮反洗錢(qián)國際合作職能,向國際反洗錢(qián)組織主動(dòng)提供成功案例,通報新型洗錢(qián)手段和應對措施,深度參與反洗錢(qián)國際治理,向世界展示中國作為負責任的大國在反洗錢(qián)工作方面的決心和力度。
張某洗錢(qián)案
——開(kāi)展“一案雙查”,自行偵查深挖洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索
一、基本案情
被告人張某,原系江蘇某機關(guān)工作人員。
(一)上游犯罪
2007年至2012年間,被告人張某的前夫陳某(另案處理)以個(gè)人或者徐州泰某投資管理有限公司等單位的名義,以投資生產(chǎn)蓄電池、硅導體等需要大量資金為由,通過(guò)虛構專(zhuān)利產(chǎn)品、夸大生產(chǎn)規模和效益等手段,在南京、徐州地區向社會(huì )公眾非法集資人民幣10億余元,造成集資參與人損失7億余元。陳某因犯集資詐騙罪被判處無(wú)期徒刑,剝奪政治權利終身,沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。
(二)洗錢(qián)犯罪
2007年至2012年間,被告人張某明知陳某從事非法集資活動(dòng),先后開(kāi)立6個(gè)銀行賬戶(hù),提供給陳某使用,共接收陳某從其個(gè)人及其實(shí)際控制的親友銀行賬戶(hù)轉入的非法集資款6.6億余元。張某前往銀行柜臺將其中的67萬(wàn)余元轉賬至陳某控制的其他銀行賬戶(hù),1156萬(wàn)元以開(kāi)具本票的方式支取并匯入陳某控制的其他銀行賬戶(hù)、取現給陳某或者用于購物付款;張某還將網(wǎng)銀U盾提供給陳某,由陳某及其公司會(huì )計將其余6.5億余元使用U盾陸續轉出。另外,2009年3月至2011年8月間,張某將工資卡賬戶(hù)提供給陳某,接受陳某轉入的非法集資款共計307萬(wàn)元,張某將轉入資金與工資混用,用于消費、信用卡還款、取現等。
二、訴訟過(guò)程
在陳某集資詐騙案審查起訴過(guò)程中,集資參與人返還投資款訴求強烈。經(jīng)兩次退回補充偵查,仍有部分集資詐騙資金去向不明,南京市人民檢察院決定自行偵查,并依法向中國人民銀行南京分行調取證據。中國人民銀行南京分行通過(guò)監測分析相關(guān)人員銀行賬戶(hù)交易情況,發(fā)現陳某本人及關(guān)聯(lián)賬戶(hù)巨額資金流入其前妻張某賬戶(hù)。經(jīng)傳訊,張某辯稱(chēng)其名下銀行卡由陳某開(kāi)立并實(shí)際使用,且已與陳某離婚多年,對陳某非法集資并不知情。針對張某辯解,檢察機關(guān)進(jìn)一步調取相關(guān)證據:一是調取銀行卡開(kāi)戶(hù)申請、本票申請書(shū)、轉賬憑證等書(shū)證,并委托檢察技術(shù)部門(mén)對簽名進(jìn)行筆跡鑒定,確認簽名系張某書(shū)寫(xiě),證明全部涉案銀行卡、本票以及柜臺轉賬均為張某本人前往銀行辦理。二是詢(xún)問(wèn)陳某親屬、公司工作人員證實(shí),張某與陳某離婚不離家,仍然以夫妻名義共同生活、對外交往,公司員工曾告知張某協(xié)助陳某吸儲的工作職責,張某曾向公司負責集資的員工表示將及時(shí)歸還借款。上述證據證明張某應當知道陳某從事非法集資活動(dòng)。檢察機關(guān)自行偵查查明了陳某非法集資款的部分去向,同時(shí)發(fā)現張某明知陳某匯入其銀行賬戶(hù)的資金來(lái)源于非法集資犯罪,仍然提供資金賬戶(hù),協(xié)助將非法集資款轉換為金融票證,協(xié)助轉移資金,涉嫌洗錢(qián)罪。
南京市人民檢察院依法對陳某以集資詐騙罪提起公訴后,將張某涉嫌洗錢(qián)罪的線(xiàn)索和證據移送公安機關(guān)立案偵查。南京市公安局鼓樓分局經(jīng)立案偵查,于2016年3月21日對張某以涉嫌洗錢(qián)罪移送起訴。2016年9月26日,南京市鼓樓區人民檢察院以洗錢(qián)罪對張某提起公訴。2017年8月9日,南京市鼓樓區人民法院作出判決,認定張某犯洗錢(qián)罪,判處有期徒刑七年,并處罰金4000萬(wàn)元。宣判后,張某提出上訴。2017年12月25日,南京市中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
三、典型意義
1.檢察機關(guān)對需要補充偵查的案件,可以退回公安機關(guān)補充偵查,也可以自行偵查。特別是對經(jīng)退回補充偵查,公安機關(guān)未按補充偵查要求補充收集證據,關(guān)鍵證據存在滅失風(fēng)險,需要及時(shí)收集固定,偵查活動(dòng)可能存在違法情形的,檢察機關(guān)應當依法自行偵查,并將自行偵查的結果向公安機關(guān)通報,對偵查人員怠于偵查的情況提出糾正意見(jiàn)。
2.檢察機關(guān)對洗錢(qián)罪上游犯罪開(kāi)展自行偵查的,應當同步審查是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。在自行偵查、同步審查時(shí),應當注意全面收集、審查上游犯罪所得及收益的去向相關(guān)證據,如資金轉賬、交易記錄等。發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索的,應當將犯罪線(xiàn)索和收集的證據及時(shí)移送公安機關(guān)立案偵查,并做好跟蹤監督工作,依法懲治洗錢(qián)犯罪。
3.有效運用自行偵查追繳違法所得,切實(shí)維護人民群眾合法權益。非法集資案件中,犯罪分子往往通過(guò)各種違法手段轉移非法集資款,集資參與人損失慘重。以追蹤資金為導向,嚴懲轉移非法集資款的洗錢(qián)犯罪,有利于及時(shí)查清資金去向,有效截斷資金轉移鏈條,提高追繳犯罪所得的效率效果。在依法查辦陳某集資詐騙案過(guò)程中,檢察機關(guān)主動(dòng)作為,依法自行偵查、立案監督、追訴張某洗錢(qián)罪,會(huì )同公安機關(guān)及時(shí)查清、查封涉案資產(chǎn),追繳犯罪所得,返還集資參與人,有力維護了人民群眾合法權益。
林某娜、林某吟等人洗錢(qián)案
——嚴厲懲治家族化洗錢(qián)犯罪,斬斷毒品犯罪資金鏈條
一、基本案情
被告人林某娜,系深圳市菲某酒業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“菲某公司”)及廣州市永某資產(chǎn)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“永某公司”)法定代表人。被告人林某吟,系深圳市雅某酒業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“雅某公司”)法定代表人。被告人黃某平,系深圳市通某二手車(chē)經(jīng)紀有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“通某公司”)法定代表人。被告人陳某真,無(wú)業(yè)。
(一)上游犯罪
2011年,林某永販賣(mài)1875千克麻黃素給蔡某璇等多人,供其制造毒品甲基苯丙胺,共計180千克。2009年至2011年,蔡某璇多次伙同他人共同販賣(mài)、制造毒品甲基苯丙胺共計20余千克。
(二)洗錢(qián)犯罪
2010年至2014年,林某娜明知是毒品犯罪所得及收益,仍幫助哥哥林某永將上述資金用于購房、投資,并提供賬戶(hù)幫助轉移資金,共計1743萬(wàn)余元。其中,2010年至2011年,林某娜多次接收林某永交予的現金共165萬(wàn)元,用于購買(mǎi)廣東省陸豐市房產(chǎn)一套;2011年,林某娜購買(mǎi)深圳市瑞某花園房產(chǎn)一套,實(shí)際由林某永一次性現金支付239萬(wàn)余元購房款。以上房產(chǎn)均為林某娜為林某永代持。2011年至2013年,林某娜提供本人及丈夫的銀行賬戶(hù)多次接收林某永轉入資金共289萬(wàn)余元,之后以提現、轉賬等方式交給林某永、黃某平。2011年至2014年,林某娜使用林某永提供的1050萬(wàn)元,注冊成立菲某公司和永某公司,并擔任法定代表人,將上述注冊資金用于公司經(jīng)營(yíng)。另外,2011年至2014年,林某娜三次為林某永窩藏毒贓,其中兩次在其住處為林某永保管現金,一次從林某永的住處將現金轉移至其住處并保管,保管、轉移毒贓共約2460萬(wàn)元。
2011年至2014年,林某吟明知是毒品犯罪所得及收益,仍幫助哥哥林某永將上述資金用于投資,并提供賬戶(hù)幫助轉移資金,共計1150萬(wàn)元。其中,2013年至2014年,林某吟使用林某永提供的350萬(wàn)元,注冊成立雅某公司,并擔任法定代表人,將上述注冊資金用于公司經(jīng)營(yíng)。2011年至2014年,林某吟提供本人銀行賬戶(hù)多次接收林某永轉入資金共800萬(wàn)元,之后按林某永指示轉賬給他人700萬(wàn)元,購買(mǎi)理財產(chǎn)品、發(fā)放雅某公司員工工資共計100萬(wàn)元。
2011年至2013年,黃某平明知是毒品犯罪所得及收益,仍幫助男友林某永將上述資金用于購房、投資,并提供賬戶(hù)幫助轉移資金,共計1719萬(wàn)余元。其中,2011年至2012年,黃某平使用林某永提供的200萬(wàn)元,注冊成立通某公司,并擔任法定代表人,將上述注冊資金用于公司經(jīng)營(yíng)。2011年至2013年,黃某平提供本人及通某公司銀行賬戶(hù)接收林某永轉賬或將林某永交予的現金存入上述賬戶(hù),共計1519萬(wàn)余元,之后轉賬至雙方親友賬戶(hù)、用于消費支出、購買(mǎi)理財產(chǎn)品,以及支付以黃某平名義購買(mǎi)的深圳市荔某花園一套房產(chǎn)的首付款。
2010年至2011年,陳某真明知是毒品犯罪所得及收益,仍幫助丈夫蔡某璇用于購買(mǎi)房地產(chǎn),共計730余萬(wàn)元。其中,2010年9月,陳某真使用蔡某璇交予的現金60余萬(wàn)元,以其子蔡某勝的名義購買(mǎi)陸豐市房產(chǎn)一套;2011年5月,陳某真使用蔡某璇交予的現金670萬(wàn)元,與林某永合伙,以蔡某璇弟弟蔡某墻的名義,購買(mǎi)陸豐市某建材經(jīng)營(yíng)部名下4680平方米土地使用權。
二、訴訟過(guò)程
2014年8月19日,廣東省公安廳將本案移送起訴。2014年9月25日,廣東省人民檢察院指定佛山市人民檢察院審查起訴。佛山市人民檢察院經(jīng)審查認為,林某娜、林某吟、黃某平、陳某真明知林某永、蔡某璇提供的資金是毒品犯罪所得及收益,仍使用上述資金購買(mǎi)房產(chǎn)、土地使用權,投資經(jīng)營(yíng)酒行、車(chē)行,提供本人和他人銀行賬戶(hù)轉移資金,符合刑法第191條的規定,構成洗錢(qián)罪。同時(shí),林某娜幫助林某永保管、轉移毒品犯罪所得的行為,符合刑法第349條的規定,構成窩藏、轉移毒贓罪。
2015年3月30日,佛山市人民檢察院依法對林某娜以洗錢(qián)罪,窩藏、轉移毒贓罪,對林某吟、黃某平、陳某真以洗錢(qián)罪提起公訴。2016年10月27日,法院作出判決,認定林某娜犯洗錢(qián)罪,窩藏、轉移毒贓罪,數罪并罰決定執行有期徒刑五年,并處罰金100萬(wàn)元,沒(méi)收違法所得;林某吟、黃某平、陳某真犯洗錢(qián)罪,分別判處有期徒刑三年六個(gè)月至四年不等,并處罰金40萬(wàn)元至100萬(wàn)元不等,沒(méi)收違法所得。宣判后,被告人均提出上訴。2019年1月24日,廣東省高級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
三、典型意義
1.檢察機關(guān)辦理毒品案件時(shí),應當深挖毒資毒贓,同步審查是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。針對毒資毒贓清洗家族化、團伙化的特點(diǎn),要重點(diǎn)審查家族成員、團伙成員之間資金來(lái)往情況,斬斷毒品犯罪惡性循環(huán)的資金鏈條。對涉毒品洗錢(qián)犯罪提起公訴的,應當提出涉毒資產(chǎn)處理意見(jiàn)和財產(chǎn)刑量刑建議,并加強對適用財產(chǎn)刑的審判監督。
2.廣義的洗錢(qián)犯罪包括掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪,洗錢(qián)罪,窩藏、轉移、隱瞞毒贓罪,應當準確區分適用。第一,洗錢(qián)犯罪是故意犯罪,三罪都要求對上游犯罪有認識、知悉。第二,掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪是一般規定,洗錢(qián)罪和窩藏、轉移、隱瞞毒贓罪是特別規定,一般規定和特別規定的主要區別在于犯罪所得及其收益是否來(lái)自于特定的上游犯罪,兩個(gè)特別規定的主要區別在于是否改變資金、財物的性質(zhì)。第三,適用具體罪名時(shí)要能夠全面準確地概括評價(jià)洗錢(qián)行為,一個(gè)行為同時(shí)構成數罪的,依照處罰較重的規定定罪處罰;數個(gè)行為分別構成數罪的,數罪并罰。
3.穿透隱匿表象,準確識別利用現金和“投資”清洗毒品犯罪所得及收益的行為本質(zhì)。毒品犯罪現金交易頻繁,下游洗錢(qián)犯罪也大量使用現金,留痕少、隱匿性強。將毒品犯罪所得及收益用于公司注冊、公司運營(yíng)、投資房地產(chǎn)等使資金直接“合法化”,是上游毒品犯罪分子試圖漂白資金的慣用手法。辦案當中要通過(guò)審查與涉案現金持有、轉移、使用過(guò)程相關(guān)的證據,查清毒資毒贓的來(lái)源和去向,同步懲治上下游犯罪。
趙某洗錢(qián)案
——退回補充偵查追加認定遺漏犯罪事實(shí),綜合其他證據“零口供”定罪
一、基本案情
被告人趙某,原系國有獨資企業(yè)天津市某電影集團有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“電影集團”)金融部職員。
(一)上游犯罪
2012年1月至2018年6月,武某(另案處理)利用擔任電影集團金融部副部長(cháng)、部長(cháng)、金融顧問(wèn)等職務(wù)便利,伙同王某(另案處理)等人非法侵占公款5587萬(wàn)余元,索取收受他人賄賂680余萬(wàn)元,向他人行賄356萬(wàn)元。武某因犯貪污罪、受賄罪、行賄罪,被判處有期徒刑二十二年,并處罰金200萬(wàn)元。
(二)洗錢(qián)犯罪
2012年開(kāi)始,趙某長(cháng)期與武某保持情人關(guān)系。2013年至2018年6月,趙某向武某提供個(gè)人銀行賬戶(hù),多次接收從武某本人銀行賬戶(hù)或者武某貪污罪共犯王某實(shí)際控制的銀行賬戶(hù)轉入的武某貪污、受賄款項,共計1200余萬(wàn)元。其中,2013年至2014年,趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的16筆匯款270余萬(wàn)元,后趙某將上述款項轉入天津中某地產(chǎn)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“中某公司”)賬戶(hù),以本人名義購買(mǎi)天津市河西區君某小區一處房產(chǎn)及車(chē)位。2015年7月至11月,趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款60萬(wàn)元,接收王某通過(guò)其母親李某的銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款100萬(wàn)元,并從武某處得知該100萬(wàn)元系王某所給。后趙某將其中20萬(wàn)元轉入天津市多家家具公司賬戶(hù),為此前購買(mǎi)的君某小區房產(chǎn)購置家具,其余140萬(wàn)元以本人名義購買(mǎi)銀行理財產(chǎn)品。2016年8月,趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款170萬(wàn)元,后趙某全部轉入中某公司賬戶(hù),以本人名義購買(mǎi)君某小區的另一處房產(chǎn)。2017年1月,趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款100萬(wàn)元,并從武某處得知系王某所給,后以本人名義購買(mǎi)銀行理財產(chǎn)品。2018年6月,趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉入的1筆匯款500萬(wàn)元,后將其中300萬(wàn)元轉入本人其他銀行賬戶(hù),其余200萬(wàn)元仍存于原銀行賬戶(hù)。
二、訴訟過(guò)程
2018年11月12日,天津市公安局東麗分局以趙某涉嫌洗錢(qián)200萬(wàn)元將案件移送起訴。東麗區人民檢察院審查發(fā)現,公安機關(guān)認定洗錢(qián)數額200萬(wàn)元,系武某明確告知趙某錢(qián)款來(lái)源的數額;在此前后,武某另有多次向趙某轉賬,共計1000余萬(wàn)元,武某雖然沒(méi)有對趙某明示錢(qián)款來(lái)源,但是資金來(lái)源、轉賬方式、用途與上述200萬(wàn)元一致,可能涉嫌洗錢(qián)犯罪。由于趙某否認是武某的密切關(guān)系人,否認知悉錢(qián)款性質(zhì),東麗區人民檢察院兩次退回補充偵查,列出詳細的補充偵查提綱,要求公安機關(guān)查證趙某和武某的真實(shí)關(guān)系,趙某對上述1000余萬(wàn)元資金來(lái)源和性質(zhì)的認知情況。公安機關(guān)調取了武某的工資收入、個(gè)人房產(chǎn)情況,查明武某財產(chǎn)狀況和工資收入水平;調取了武某、趙某任職經(jīng)歷證據,查明二人多年同在電影集團金融部工作且長(cháng)期為上下級關(guān)系;訊問(wèn)武某、王某,二人供述趙某與武某在同一辦公室工作,武某與王某談業(yè)務(wù)從不回避趙某,趙某、武某二人長(cháng)期同居。檢察機關(guān)認為,補充偵查獲取的證據證明,趙某是武某的密切關(guān)系人,對武某通過(guò)貪污賄賂犯罪獲取非法利益應當有概括性認識,應當知道其銀行賬戶(hù)接收的1000余萬(wàn)元明顯超過(guò)武某的合法收入,系其貪污受賄所得。2019年5月16日,東麗區人民檢察院對趙某以洗錢(qián)罪提起公訴,認定犯罪金額1200余萬(wàn)元。
2019年9月4日,天津市東麗區人民法院作出判決,認定趙某犯洗錢(qián)罪,犯罪數額1200余萬(wàn)元,判處有期徒刑五年,并處罰金70萬(wàn)元。宣判后,趙某提出上訴。2020年6月8日,天津市第三中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
三、典型意義
1.檢察機關(guān)辦理貪污賄賂犯罪案件,應當同步審查貪污賄賂款物的去向及轉移過(guò)程,發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索,及時(shí)移交公安機關(guān)立案偵查。貪污賄賂犯罪人員的近親屬、密切關(guān)系人等是洗錢(qián)犯罪的高發(fā)人群,雖然沒(méi)有參與實(shí)施貪污賄賂犯罪,但是提供資金賬戶(hù)接收、轉移犯罪所得,以投資、理財、購買(mǎi)貴重物品等方式掩飾、隱瞞贓款來(lái)源和性質(zhì),符合刑法第191條規定的,應當以洗錢(qián)罪追究刑事責任。
2.重證據,不依賴(lài)口供。犯罪嫌疑人不供認犯罪的,可以通過(guò)審查犯罪嫌疑人對貪污賄賂犯罪分子的職業(yè)、合法收入了解情況,雙方交往、共同工作、生活情況,雙方資金、財產(chǎn)往來(lái)情況,接收資金、財產(chǎn)后轉移、投資情況,以及接受、轉移的資產(chǎn)與其職業(yè)、收入是否相符等情況,綜合認定犯罪嫌疑人對上游犯罪的了解、知悉狀態(tài)。
3.檢察機關(guān)審查洗錢(qián)犯罪案件,要對上游犯罪中相關(guān)的涉案財物全面審查,不能局限于移送的犯罪事實(shí)。發(fā)現遺漏犯罪事實(shí)、遺漏其他犯罪嫌疑人的,應當及時(shí)通知公安機關(guān)補充偵查或者補充移送起訴。要加強與監察機關(guān)、公安機關(guān)的溝通配合、工作引導,在嚴厲查辦上游犯罪的同時(shí),重視轉移、掩飾、隱瞞犯罪所得及收益等洗錢(qián)犯罪的查辦,并通過(guò)查辦洗錢(qián)犯罪,追繳犯罪所得,有效遏制上游犯罪。
來(lái)源:最高人民檢察院官網(wǎng)
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