最高法發(fā)布人民法院依法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例

9月22日，最高人民法院在全媒體新聞發(fā)布廳舉行人民法院依法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例新聞發(fā)布會(huì )。

加大反洗錢(qián)工作力度，依法從嚴懲處洗錢(qián)犯罪

隨著(zhù)國內外經(jīng)濟形勢的變化，洗錢(qián)犯罪特別是地下錢(qián)莊洗錢(qián)犯罪不斷增加，嚴重破壞金融管理秩序，危害國家經(jīng)濟金融安全。最高人民法院高度重視反洗錢(qián)工作，成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，及時(shí)研究反洗錢(qián)重大事項、重大問(wèn)題，制定人民法院反洗錢(qián)工作方案，確保反洗錢(qián)工作扎實(shí)有序推進(jìn)。
一是健全完善司法解釋司法政策。最高人民法院先后制定了《關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》《關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，會(huì )同最高人民檢察院制定了《關(guān)于辦理非法從事資金支付結算業(yè)務(wù)、非法買(mǎi)賣(mài)外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，明確有關(guān)洗錢(qián)犯罪的定罪處罰標準。2020年“兩高一部”制定了《關(guān)于辦理洗錢(qián)刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，進(jìn)一步明確法律適用、政策把握標準。2021年4月，最高人民法院對2015年掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益司法解釋作了重大修改，取消犯罪數額入罪門(mén)檻，加大打擊力度。相繼出臺的司法解釋、司法政策與刑法、反洗錢(qián)法等形成了比較完善的反洗錢(qián)法律政策體系，為依法懲治洗錢(qián)犯罪提供了有力的法律政策依據。
二是依法嚴懲洗錢(qián)犯罪。五年來(lái)，全國法院審結洗錢(qián)罪一審刑事案件1154件1362人。今年以來(lái)，最高人民法院積極參與中國人民銀行、公安部等部門(mén)在全國范圍內聯(lián)合開(kāi)展打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)（2022-2024年），進(jìn)一步加大反洗錢(qián)工作力度，強化洗錢(qián)刑事案件證據的收集、審查和運用，依法準確認定洗錢(qián)犯罪，切實(shí)提升辦案質(zhì)量和效率。在司法實(shí)踐中，切實(shí)貫徹寬嚴相濟刑事政策，依法從嚴懲處洗錢(qián)犯罪，加大財產(chǎn)刑力度，對地下錢(qián)莊犯罪分子，以洗錢(qián)為業(yè)，多次實(shí)施洗錢(qián)行為，或者拒不交代涉案資金去向的，依法從重從嚴處罰，嚴格控制緩刑適用，同時(shí)對具有法定從寬處罰情節的，依法體現政策，確保法律效果和社會(huì )效果的統一。
三是加強反洗錢(qián)合作。最高人民法院切實(shí)加強與最高人民檢察院、公安部、中國人民銀行等部門(mén)的溝通協(xié)調、協(xié)同配合，建立健全專(zhuān)業(yè)化、一體化、規范化執法司法協(xié)作機制，嚴格落實(shí)“一案雙查”工作機制，健全完善情報會(huì )商、信息交流、數據共享、案件反饋機制，加強對洗錢(qián)犯罪形勢、犯罪線(xiàn)索的分析研判，及時(shí)發(fā)現、有效預防和懲治洗錢(qián)犯罪。推動(dòng)系統治理、綜合治理和源頭治理，進(jìn)一步健全洗錢(qián)違法犯罪風(fēng)險防控體系，切實(shí)維護國家安全、社會(huì )穩定和人民群眾切身利益。加強反恐怖融資、反洗錢(qián)國際合作，積極參加國家洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險評估，為我國順利通過(guò)反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組第四輪國際互評估作出了重要貢獻。

人民法院依法懲治金融犯罪典型案例（節選）

目錄

9.袁鋼志洗錢(qián)案

10.周張成洗錢(qián)案
案例9

袁鋼志洗錢(qián)案——地下錢(qián)莊實(shí)施洗錢(qián)犯罪

一、基本案情

被告人袁鋼志，男，漢族，1979年8月12日出生。

被告人袁鋼志未經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準，非法經(jīng)營(yíng)外匯兌換業(yè)務(wù)，在上游客戶(hù)報價(jià)的基礎上，加價(jià)與下游客戶(hù)進(jìn)行資金兌換，從中加收手續費賺取差價(jià)牟利。2018年5月至2020年5月期間，袁鋼志在明知曾某某等人（另案處理）從事走私犯罪的情況下，多次幫助曾某某等人將人民幣兌換成美元。袁鋼志與曾某某等人通過(guò)微信群商談好兌換匯率、兌換金額后，通過(guò)其控制的銀行賬戶(hù)收取轉入的人民幣，扣除自己的獲利后將剩余人民幣轉給上游客戶(hù)指定的銀行賬戶(hù)。上游客戶(hù)收到轉賬后，通過(guò)香港的銀行賬戶(hù)將非法兌換出的美元轉入曾某某等人提供的香港收款賬戶(hù)中。經(jīng)調查核實(shí)，袁鋼志為曾某某等人非法兌換外匯并將資金匯往境外，金額共計人民幣約1.7億元。

二、裁判結果

本案由廣東省東莞市第一人民法院一審，廣東省東莞市中級人民法院二審。

法院認為，被告人袁鋼志明知是走私犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，協(xié)助將資金匯往境外，情節嚴重，其行為已構成洗錢(qián)罪，依法應予懲處。據此，依法以洗錢(qián)罪判處袁鋼志有期徒刑六年，并處罰金人民幣一百萬(wàn)元。

三、典型意義

本案是地下錢(qián)莊實(shí)施洗錢(qián)犯罪的典型案件。近年來(lái)，隨著(zhù)國內外經(jīng)濟形勢變化，恐怖主義犯罪國際化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我國加大對貪污賄賂犯罪的打擊力度，涉地下錢(qián)莊刑事案件不斷增多。地下錢(qián)莊已成為不法分子從事洗錢(qián)和轉移資金的最主要通道，不但涉及經(jīng)濟金融領(lǐng)域的犯罪，還日益成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等犯罪活動(dòng)轉移贓款的渠道，成為貪污腐敗分子和恐怖活動(dòng)的“洗錢(qián)工具”和“幫兇”，不但嚴重破壞市場(chǎng)管理秩序，而且嚴重危害國家經(jīng)濟金融安全和社會(huì )穩定，必須依法嚴懲。本案依法以洗錢(qián)罪對地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者追究刑事責任，充分體現對涉地下錢(qián)莊洗錢(qián)犯罪的嚴厲打擊，更好發(fā)揮打財斷血的作用。

案例10

周張成洗錢(qián)案

——跨境轉移貪污公款實(shí)施洗錢(qián)犯罪

一、基本案情

被告人周張成，男，漢族，1977年12月1日出生。

2015年1月至2018年11月期間，同案被告人倪樂(lè )菊（已判刑）教唆其姐姐倪樂(lè )平（另案處理）利用職務(wù)便利，持續從浙江省麗水市慶元縣工業(yè)園區管委會(huì )及其下屬的國有企業(yè)侵吞巨額公款。其間，被告人周張成在明知倪樂(lè )菊用于賭博的錢(qián)款為公款的情況下，仍通過(guò)提供自己的銀行賬戶(hù)或聯(lián)系賭場(chǎng)、地下錢(qián)莊提供銀行賬戶(hù)，協(xié)助倪樂(lè )菊接收倪樂(lè )平貪污的公款，從國內轉移到境外，金額合計人民幣8 782余萬(wàn)元。周張成在賭場(chǎng)為倪樂(lè )菊“洗碼”獲得“傭金”人民幣70余萬(wàn)元。

二、裁判結果

本案由浙江省麗水市中級人民法院一審，浙江省高級人民法院二審。

法院認為，被告人周張成明知是貪污公款，仍協(xié)助將資金轉移到境外，情節嚴重，其行為已構成洗錢(qián)罪。周張成在賭場(chǎng)為倪樂(lè )菊“洗碼”所得“傭金”系違法所得，應予以追繳或退賠。據此，依法以洗錢(qián)罪判處被告人周張成有期徒刑八年，并處罰金人民幣900萬(wàn)元。被告人的違法所得予以追繳，不足部分責令繼續退賠。

三、典型意義

本案是通過(guò)地下錢(qián)莊跨境轉移貪污的公款實(shí)施洗錢(qián)犯罪的典型案件。被告人周張成明知同案被告人倪樂(lè )菊用于賭博的資金來(lái)自于公款，為非法謀利，將自己在澳門(mén)賭場(chǎng)開(kāi)設的賬戶(hù)提供給倪樂(lè )菊用于賭博，再通過(guò)提供自己銀行賬戶(hù)或者聯(lián)系賭場(chǎng)、地下錢(qián)莊提供銀行賬戶(hù)，幫助倪樂(lè )菊接收倪樂(lè )平侵吞后匯入到境外的公款，并與賭場(chǎng)對賬確認，完成公款的跨境轉移。在辦理洗錢(qián)罪的上游犯罪案件時(shí)，要以“追蹤資金”為重點(diǎn)，深挖洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，對洗錢(qián)犯罪同步跟進(jìn)，落實(shí)“一案雙查”的工作機制，依法懲治洗錢(qián)犯罪和上游犯罪。在本案辦理過(guò)程中，發(fā)現大量贓款流向境外，遂堅持“一案雙查”，深挖徹查職務(wù)犯罪背后的洗錢(qián)犯罪，并予以依法嚴懲，充分體現了從嚴打擊洗錢(qián)犯罪的精神，不僅對維護良好的經(jīng)濟金融秩序起到積極作用，而且能夠有效摧毀貪污賄賂犯罪等上游犯罪的利益鏈條，有效遏制上游犯罪的發(fā)生。

“節選”轉自：最高人民法院微信公眾號