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| 投資人權(quán)益須知 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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尊敬的基金投資人：基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容： 一、基金的基本知識(shí) （一）什么是基金 證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共存、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 （二）了解產(chǎn)品特性，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)收益 基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。 基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。 （三）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
（四）基金的分類 1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。 開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。 2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金 根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被?、混合基金、債券基金、貨幣市?chǎng)基金，即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。 3、特殊類型基金 （1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。 （2）保本基金。是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。 （3）交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF)。交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金(ExchangeTradedFunds,簡(jiǎn)稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。上市開(kāi)放式基金(ListedOpen-endedFunds,簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。 （4）QDII 基金。是一種以境外證券市場(chǎng)為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進(jìn)行認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)，在承擔(dān)境外市場(chǎng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。 （五）基金評(píng)級(jí) 基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果，但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來(lái)長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。 本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。 （六）基金費(fèi)用 基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購(gòu)費(fèi)可在投資人購(gòu)買基金時(shí)收取，即前端申購(gòu)費(fèi)；也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購(gòu)費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于本基金的銷售和對(duì)基金持有人的服務(wù)。 二、基金份額持有人的權(quán)利 根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第46 條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利： （一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益； （二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)； （三）依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額； （四）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)； （五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)； （六）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟； （七）基金合同約定的其它權(quán)利。 公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。 三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示 （一）證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。 （二）基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 （三）基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示：基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。 （四）投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。 （五）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。 （六）基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。 （七）本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。 四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式 我公司向基金投資人提供以下服務(wù)： （一）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。 （二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶開(kāi)戶、基金申（認(rèn)）購(gòu)、基金贖回、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)售公告及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購(gòu)、贖回費(fèi)。 （三）基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。我公司直銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)在我公司直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資人的要求提供業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)。基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資人的要求提供業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)。 （四）基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)，我公司的基金份額持有人可通過(guò)我公司的客戶服務(wù)電話查詢歷史交易記錄。 （五）基金份額持有人交易對(duì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可向我公司定制定期或不定期的電子對(duì)賬單。具體查閱和定制賬單的方法可參見(jiàn)我公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。 （六）資訊服務(wù) 1.客戶服務(wù)電話： 投資人如果想了解申購(gòu)與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打如下電話：400-651-1717。 2.網(wǎng)址及電子信箱網(wǎng)址：www.simplesugarsnm.com 電子信箱：bhhjservice@bhzq.com （七）基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育 投資人可通過(guò)我公司辦理以下基金業(yè)務(wù)：基金賬戶的開(kāi)立、登記基金賬號(hào)、修改基金賬戶資料、注銷基金賬戶、基金認(rèn)購(gòu)、基金申購(gòu)、基金贖回、基金轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶、凍結(jié)與解凍、修改基金分紅方式與確認(rèn)結(jié)算查詢。 投資人在投資過(guò)程中如有投訴和建議需反饋，請(qǐng)聯(lián)系我們或證監(jiān)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)部門： （一）基金投資人可以通過(guò)撥打我公司客戶服務(wù)電話或以書(shū)信、傳真、電子郵件、網(wǎng)站留言等方式，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。 （二）基金投資人也可通過(guò)書(shū)信、傳真、電子郵件等方式，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴。聯(lián)系方式如下： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，傳真電話：0755-83260010，舉報(bào)投訴電話：0755-83263315，舉報(bào)投訴信箱：shenzhen@csrc.gov.cn，辦公地址：深圳市福田區(qū)筍崗西路體育大廈東座，郵政編碼：518028。 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)：網(wǎng)址：www.amac.org.cn，電子郵箱 tousu@amac.org.cn，地址：北京市西城區(qū)金融大街 22 號(hào)交通銀行大廈 B 座 9 層，郵編：100033 投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。本公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。
基金銷售機(jī)構(gòu)名稱：渤海匯金證券資產(chǎn)管理有限公司 客服電話：400-651-1717 傳真：022-23861510 客服郵箱：bhhjservice@bhzq.com 網(wǎng)站：www.simplesugarsnm.com 信函郵寄地址：天津市南開(kāi)區(qū)賓水西道8號(hào) 渤海匯金客服收，郵編300381
投資者簽字（機(jī)構(gòu)/產(chǎn)品投資者加蓋公章）：
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