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檢查機關(guān)懲治洗錢(qián)犯罪典型案例（一）

【關(guān)鍵詞】

洗錢(qián)罪??跨境洗錢(qián)??介入偵查??資金流向??追贓挽損

【基本案情】

黃某，男，某銀行原信貸員，系上游犯罪人員朱某成親屬。

（一）上游犯罪

2017年8月至2020年1月間，朱某成等人在江蘇省無(wú)錫市濱湖區成立海某體育發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)海某公司），以合買(mǎi)“體育彩票”為名，通過(guò)召開(kāi)大會(huì )、體彩門(mén)店宣傳、口口相傳、微信宣傳、授課等方式，向不特定社會(huì )公眾公開(kāi)宣傳該公司配置頂尖專(zhuān)業(yè)體育競彩分析師團隊，團隊下注方案可以取得高中獎率，以經(jīng)營(yíng)期間持續只贏(yíng)不虧以及高額月收益為誘餌進(jìn)行非法集資。集資款大部分用于發(fā)放獎金、支付傭金、本金贖回，以及員工工資、宣傳費用等開(kāi)銷(xiāo)。案發(fā)時(shí)，朱某成等人集資詐騙共計人民幣（以下幣種同）3億余元。

2022年4月24日，江蘇省無(wú)錫市濱湖區人民法院以集資詐騙罪判處朱某成有期徒刑十四年九個(gè)月，并處沒(méi)收財產(chǎn)五十萬(wàn)元；以偷越國境罪判處朱某成有期徒刑九個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元；數罪并罰，決定執行有期徒刑十五年三個(gè)月，并處沒(méi)收財產(chǎn)五十萬(wàn)元，罰金二萬(wàn)元。朱某成未上訴，判決已生效。

（二）洗錢(qián)罪

2018年12月至2019年1月間，黃某為掩飾、隱瞞朱某成非法集資犯罪所得，幫助朱某成聯(lián)系境外洗錢(qián)人員黃某杰（公安機關(guān)已作出刑事拘留決定并上網(wǎng)追逃），將朱某成賬戶(hù)內共計2306.7萬(wàn)元資金分散存入黃某杰提供的60余個(gè)“傀儡賬戶(hù)”中。隨后，黃某杰所在團伙將上述賬戶(hù)內的資金又分散轉至其他二級、三級賬戶(hù)，并以幫助換匯為由，通過(guò)境內將人民幣轉入“換匯客戶(hù)”的銀行賬戶(hù)、境外支付等值外幣“對敲”方式，將資金轉移至境外。此后，朱某成為在境內使用資金，又讓黃某杰以上述對敲方式轉移資金至境內黃某控制的他人銀行賬戶(hù)。黃某指使他人從銀行提取現金后交給朱某成及朱某成母親，從中獲取好處費60余萬(wàn)元。

2020年1月，黃某知道朱某成實(shí)際控制的海某公司無(wú)法兌付集資參與人本息后，應朱某成的要求，代為出售朱某成用非法集資款購買(mǎi)的2輛汽車(chē)，取得售車(chē)款104.3萬(wàn)元后，將其中的60萬(wàn)元轉至朱某成的銀行賬戶(hù)。此外，黃某聯(lián)系偷渡中介人員崔某?。ㄒ雅行蹋┑热?，幫助朱某成等3人偷渡至境外。同年3月31日，朱某成等3人被抓獲歸案。

2020年12月30日，無(wú)錫市濱湖區人民法院以洗錢(qián)罪判處黃某有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金三百萬(wàn)元；以偷越國境罪判處黃某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元，數罪并罰，決定執行有期徒刑五年九個(gè)月，并處罰金三百零五萬(wàn)元。黃某未上訴，判決已生效。

【檢察機關(guān)履職過(guò)程】

2020年6月19日，江蘇省無(wú)錫市濱湖區人民檢察院在對朱某成等人涉嫌集資詐騙、偷越國境、職務(wù)侵占案審查逮捕時(shí)發(fā)現，朱某成供稱(chēng)有部分犯罪所得資金通過(guò)黃某轉移，在案的銀行交易記錄證實(shí)與朱某成供述相互印證，無(wú)錫市濱湖區人民檢察院認為黃某符合洗錢(qián)罪立案條件，于同年7月29日依法要求公安機關(guān)說(shuō)明不立案理由。無(wú)錫市公安局濱湖分局對黃某以洗錢(qián)罪立案偵查。

檢察機關(guān)應公安機關(guān)邀請介入偵查后，針對黃某到案后不供認犯罪事實(shí)、涉案洗錢(qián)賬戶(hù)眾多且分布全國、部分資金流向境外的情況，重點(diǎn)圍繞資金流轉脈絡(luò )等引導取證。公安機關(guān)商請中國人民銀行無(wú)錫市中心支行協(xié)作配合，依托人民銀行反洗錢(qián)工作平臺和統籌調度優(yōu)勢，緊扣資金流出、回流兩個(gè)關(guān)鍵節點(diǎn)，以朱某成起始資金賬戶(hù)為基礎，核實(shí)接收洗錢(qián)資金賬戶(hù)情況，調取多個(gè)省市銀行的60余個(gè)資金賬戶(hù)交易記錄，分析資金走向，形成完整的資金流向圖。上述資金流向與黃某司機證言、相關(guān)人員柜面提現記錄等相互印證，最終認定洗錢(qián)后資金又回流至黃某處，黃某將洗錢(qián)資金交還給了朱某成及其母親。公安機關(guān)依法從朱某成及其母親處扣押、凍結人民幣共計900余萬(wàn)元。同時(shí)，扣押黃某使用違法所得購入的汽車(chē)1輛、凍結涉案資金49萬(wàn)余元。

2020年11月16日，無(wú)錫市公安局濱湖分局以黃某涉嫌洗錢(qián)罪、偷越國境罪移送起訴。在審查起訴階段，黃某認罪認罰，簽署認罪認罰具結書(shū)。2020年11月30日，無(wú)錫市濱湖區人民檢察院以黃某犯洗錢(qián)罪、偷越國境罪提起公訴。

【典型意義】

1.跨境洗錢(qián)犯罪不僅造成上游犯罪贓款追繳困難，而且嚴重危害國家金融安全，必須依法嚴懲。辦案當中發(fā)現跨境洗錢(qián)線(xiàn)索的，要著(zhù)力查清資金流向和流轉過(guò)程，加強對境內相關(guān)資金交易記錄等證據的收集。要注重引導公安機關(guān)查明資金流出的起始賬戶(hù)、途經(jīng)賬戶(hù)和跨境轉移的具體方式，為認定洗錢(qián)犯罪和追贓挽損夯實(shí)證據基礎。對于資金流轉賬戶(hù)多、流轉過(guò)程復雜的案件，要加強與人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)等專(zhuān)業(yè)機構的協(xié)作，提升偵查取證和審查質(zhì)效。

2.查清非法集資資金實(shí)際去向，既是追繳涉案資金，提升追贓挽損實(shí)際成效的重要措施，也是發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索的有力抓手。在辦理涉非法集資洗錢(qián)案件過(guò)程中，不僅要查清洗錢(qián)手段，還要盡可能查清洗錢(qián)后資金的實(shí)際去向，及時(shí)查封、扣押、凍結被轉移、隱匿、轉換的上游犯罪所得及其收益，依法追繳洗錢(qián)人員的違法所得，不讓任何人從洗錢(qián)犯罪中得到經(jīng)濟利益。

資料來(lái)源：最高人民檢察院